Egy korábbi cikkünkben már irtunk a céges belső csalások elkövetőiről, azok profiljáról és kilétéről a statisztikák és megfigyelések alapján. Belső vagy munkahelyi csalásról akkor beszélünk, amikor az elkövetők saját alkalmazottak vagy tulajdonosok, tehát a bűncselekmény nem kívülről irányul a szervezet felé, hanem annak saját emberei a megvalósítók.

Most azokról a munkahelyiekről írunk, amelyek a leginkább ki vannak téve a csalások különböző fajtáinak.

Sokféleképpen lehet csoportosítani a munkahelyeket a csalás elkövetését illetően is. Ezenkívül több változó összetevője is lehet egy ilyen elemzésnek – pl. ország, cég méret, ágazat, stb., ami tovább nehezítheti a tanulmányozást. A továbbiakban ezért olyan statisztikai alapot vettünk figyelembe (ACFE), mely a magyarhoz leginkább hasonló (nyugati típusú) piacot vizsgálja. Ezek alapján elmondható, hogy a belső vagy munkahelyi csalások:

  • 71%-a profit-orientált entitásnál következett be: 42% volt zártkörű magántulajdonban és 29% volt nyílt részvénytársaság.
  • 16%-a állami érdekeltségnél és 9%-a nem profit-orientált munkahelyen történt.

A munkahely alkalmazottainak létszáma közvetlenül befolyásolhatja mind a csalás, mind pedig a csalás elleni mechanizmusok bevezetésének lehetőségét. Nagyobb entitások általában több forrással rendelkeznek a csalás elleni eszközökbe történő beruházásokhoz, és nagyobb az alkalmazottak közötti feladatok elválasztásának a lehetősége is a csalás megelőzése érdekében. A nagy létszám azonban több potenciálisan tisztességtelen alkalmazottat is jelenthet, akik összetettebb tranzakciókat is elkövethetnek, növelve a csalás kockázatát.

Statisztikák azonban azt mutatják, hogy a kisebb (100 munkavállalónál kevesebbet alkalmazó) szervezetek vannak leginkább kitéve a csalás elkövetésének, és a károk mértékét vizsgálva is náluk a legmagasabb a veszteség. Ezt azért is fontos megjegyezni, mert a csalás különösen pusztító lehet a kisvállalkozások számára. Ezeknek az üzleteknek általában limitált erőforrásuk van mind a csalás megelőzésére, mind pedig a csalás következményeiből való visszatérésre, a felépülésre is. Ezen vállalatoknál az erőforrások korlátozottsága miatt a hatásosabb csalás elleni ellenőrzések végrehajtására kevesebb lehetőség van, ezért ezen entitások nagyobb bizalmat is kívánnak meg a munkavállalók iránt. Ergo, a megbízható munkavállalók kiválasztására több energiát is kellene, hogy fordítsanak.

A fentiek miatt a kis- és közepes vállalatok majdnem kétszer akkora kárt szenvednek el esetenként a belső csalásoknak köszönhetően, mint a nagyvállalatok.


A következő összehasonlítás magáért beszél a kisebb vállalatok belső csalásra való érzékenységét illetően:

  • Míg a nagyvállalatoknál a csalás 44%-a lett felfedezve (általában névtelen) bejelentés alapján, addig a kisvállalatoknál ez a szám csak 29%.
  • Kisvállalatok esetében a csalások 42%-a a belső ellenőrzések hiánya miatt valósult meg, míg a nagyvállalatoknál ez az érték csak 25%.
  • Míg a nagyvállalatok esetében 16%-ban voltak a csalásért felelősek a tulajdonosok/cégvezetők, addig a kisvállalatoknál ez az arány majdnem a duplája: 29%.

A csalások hatékony megelőzésének alapja, hogy a munkáltató etikus alkalmazottakat foglalkoztasson. Manapság a vállalatoknak körülbelül a fele alkalmaz valamilyen típusú előzetes ellenőrzést/átvilágítást (background check), amikor új munkaerőt vesz fel. A szűrésen át nem jutó potenciális munkavállalók aránya pedig nagyon eltérő lehet az ellenőrzés szigorúságától függően. Elmondható azonban, hogy a szakmailag megfelelt, de az előzetes ellenőrzésnek köszönhetően visszautasított jelöltek aránya elérheti a 10% és 30% közötti értéket.

Ha többet szeretne megtudni a kis- és középméretű vállalatoknál elkövetett belső csalásokról és azok megelőzéséről, januári workshopunkon Ön is értékes és hasznos információkkal gazdagodhat!

További írásaink...

Törökország stratégiai kihívásai és lehetőségei
Bővebben ...
11 tipp, amivel megóvhatja családját a váratlan otthoni tűzeseményektől
Bővebben ...
Belső csalások a különböző munkahelyeken – Kisvállalkozások a leginkább érintve
Bővebben ...
Átfogó kínai hackertámadás globális mobilhálózatok ellen
Bővebben ...
Biztonságban a nyári szünidőben is - a strandon
Bővebben ...

Kövessen minket LinkedIn oldalunkon is!

Forduljon hozzánk bizalommal!
Adatait bizalmasan kezeljük!
Kérjük, adja meg a nevét!
Kérjük, adja meg azt a címet, ahova a válaszunkat küldhetjük!
Kérjük, adja meg azt a mobilszámot, amin elérjük Önt!